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中国大学MOOC(慕课)结构力学(下)答案公众号

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1.流动性集中反映了商业银行资产负债状况及其变动对均衡要求的满足程度,因而商业银行的流
流动性集中反映了商业银行资产负债状况及其变动对均衡要求的满足程度,因而商业银行的流动性体现在(),能很好地对流动性风险进行识别和分析。
A.资产流动性
B.负债流动性
C.现金流动性
D.存款流动性
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2.下列关于资本的说法,正确的是()。A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行
下列关于资本的说法,正确的是()。
A.经济资本也就是账面资本
B.会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本
C.经济资本是商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金
D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本

3.在其他条件不变的情况下,贷款增加意味着融资缺口减少。()A.正确B.错误
在其他条件不变的情况下,贷款增加意味着融资缺口减少。()
A.正确
B.错误
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4.从绝对差额的角度来看,信用价差衍生产品中的信用价差是指()。A.相对于无风险利率的差额B.两种对
从绝对差额的角度来看,信用价差衍生产品中的信用价差是指()。
A.相对于无风险利率的差额
B.两种对信用敏感的资产之间的信用价差
C.相对于无风险利率的比率
D.两种信用资产相对于无风险利率的比值

5.假设某商业银行的当期期初共有1 000亿元贷款,其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为
假设某商业银行的当期期初共有1 000亿元贷款,其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款),清收处置不良贷款25亿元,其他不良贷款形态未变化,新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末,该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。
A.12.3%
B.2.89%
C.4.38%
D.6.83%
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6.下列指标计算公式中,不正确的是()。 A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款
下列指标计算公式中,不正确的是()。
A.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100%
B.预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100%
C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资产总额×100%
D.贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额÷贷款类资产总额
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7.信用风险很大程度上是一种(),因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系
信用风险很大程度上是一种(),因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.既属于系统风险又属于非系统风险
D.不属于系统风险也不属于非系统风险

8.根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定,商誉应从核心资本中扣除的比例是()。A.0B.50%.C.75%.D.100%
根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定,商誉应从核心资本中扣除的比例是()。
A.0
B.50%.
C.75%.
D.100%.
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9.贷款重组可以采取的措施有()。A.减少贷款额度B.调整贷款利率C.增加控制措施D.调整信贷产品E.调整
贷款重组可以采取的措施有()。
A.减少贷款额度
B.调整贷款利率
C.增加控制措施
D.调整信贷产品
E.调整信贷业务的期限
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

10.根据不同的管理需要和本质特性,银行资本包括()。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实体资本E.虚
根据不同的管理需要和本质特性,银行资本包括()。
A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.实体资本
E.虚拟资本
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

11.信息披露的形式包括()。A.上市公告书B.定期报告C.临时报告D.外部监
信息披露的形式包括()。
A.上市公告书
B.定期报告
C.临时报告
D.外部监管
E.招股说明书
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

12.以下关于信用工具边际风险贡献的论述,正确的是:() A.反映单一信用工具对整个组合风
以下关于信用工具边际风险贡献的论述,正确的是:()
A.反映单一信用工具对整个组合风险状况的作用
B.指增加某一信用工具在组合中的持有量而增加的整个组合的风险
C.考虑到了资产之间的相关性
D.以上都正确
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13.由于商业银行的声誉危机也许永远不会发生,因此声誉危机管理从成本收益来讲并不划算,声
由于商业银行的声誉危机也许永远不会发生,因此声誉危机管理从成本收益来讲并不划算,声誉危机管理不能给商业银行增加价值。()
此题为判断题(对,错)。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

14.信用风险通常会影响商业银行资产的流动性,声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。()A.对
信用风险通常会影响商业银行资产的流动性,声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。()
A.对
B.错
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15.下列关于CreditMetrics模型的说法,不正确的是()。A.CreditMetrics模型的基本原理是信用等级变化分
下列关于CreditMetrics模型的说法,不正确的是()。
A.CreditMetrics模型的基本原理是信用等级变化分析
B.CreditMetrics模型本质上是一个VAR模型
C.CreditMetrics模型从单一资产的角度来看待信用风险
D.CreditMetrica模型使用了信用工具边际风险贡献的概念
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16.商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险
商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指()。
A.新产品/业务风险评估
B.新产品/业务风险识别
C.新产品/业务风险控制
D.新产品/业务风险计量
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17.一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式的()的内容。A.情景分析
一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式的()的内容。
A.情景分析
B.压力测试
C.融资渠道管
D.应急计划
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18.清晰的战略风险管理流程不包括()。A.战略风险识别B.战略风险规划C.战略风险评估D.监测和报告
清晰的战略风险管理流程不包括()。
A.战略风险识别
B.战略风险规划
C.战略风险评估
D.监测和报告

19.下列关于信用价差的说法,正确的有()。 A.以无风险利率为基准的信用价差:贷款的收益率-对应的无风
下列关于信用价差的说法,正确的有()。
A.以无风险利率为基准的信用价差:贷款的收益率-对应的无风险债券的收入益率
B.信用价差增加表明贷款信用状况恶化
C.信用价差减少表明贷款信用状况恶化
D.信用价差增加表明贷款信用状况改善
E.信用价差减少表明贷款信用状况改善
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

20.在商业银行风险管理理论的管理模式中,不包括() A.负债风险管理模式B.资产风险管理模
在商业银行风险管理理论的管理模式中,不包括()
A.负债风险管理模式
B.资产风险管理模式
C.内部管理模式
D.全面风险管理模式
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21.下列关于风险的说法,正确的是 () 。A.对大多数银行来说,存款是最大、最明显的信用风险来源
下列关于风险的说法,正确的是 () 。
A.对大多数银行来说,存款是最大、最明显的信用风险来源
B.信用风险只存在于传统的表内业务中,不存在于表外业务中
C.对于衍生产品而言,对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值,因此其潜在风险可以忽略不计
D.从投资组合角度出发,交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
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22.在法律风险管理体系中,法律风险管理部门应承担的职责有()。 A.拟定法律风险管理政策和程序,提交
在法律风险管理体系中,法律风险管理部门应承担的职责有()。
A.拟定法律风险管理政策和程序,提交高级管理层和董事会审查批准
B.识别.评估和监测法律风险
C.参与操作风险管理程序,并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告
D.以上都是
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23.假设资产组合初始投资额为100万元,预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布,
假设资产组合初始投资额为100万元,预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布,那么在95%置信水平下,该资产组合一年均值VaR为()万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96) A.3.92 B.1.96 C.-3.92 D.-1.96

24.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱包括最低资本充足率、监督检查和市场约束。()
《巴塞尔新资本协议》的三大支柱包括最低资本充足率、监督检查和市场约束。()
此题为判断题(对,错)。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

25.以下关于操作风险的特征叙述,正确的是:()。A.操作风险主要是内部风险B.操作风险大多是在
以下关于操作风险的特征叙述,正确的是:()。
A.操作风险主要是内部风险
B.操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险
C.操作风险损失与银行收益有必然联系
D.操作风险没有市场价格,类型多样化
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26.下列关于远期和期货的说法,正确的有()。 A.远期合约允许投资者在确定的未来时间购买或出售某项
下列关于远期和期货的说法,正确的有()。 A.远期合约允许投资者在确定的未来时间购买或出售某项资产 B.期货合约允许投资者按确定的价格购买或出售某项资产 C.远期合约是非标准化的,期货合约是标准化的 D.远期合约一般在交易所交易,由交易所承担违约风险,而期货合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易,合约持有者面临交易对手的违约风险 E.远期合约的流动性较差,合约一般要持有到期,而期货合约的流动性较好,合约可以在到期前随时平仓

27.下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是()。A.从事未经授权的交易B.有组织的工人运动C.
下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是()。
A.从事未经授权的交易
B.有组织的工人运动
C.缺乏岗位轮换机制
D.意识到自己缺乏必要的知识
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28.在最坏情景下,商业银行需要测算现金流量的可能变动范围,此时应当持审慎态度,在分析现金
在最坏情景下,商业银行需要测算现金流量的可能变动范围,此时应当持审慎态度,在分析现金流入时采用()的日期。
A.现在
B.未来
C.较早
D.较晚

29.某商业银行根据外部评级和内部评级数据结合分析,得出8级借款人的违约概率是20%,在年初商业银行贷
某商业银行根据外部评级和内部评级数据结合分析,得出8级借款人的违约概率是20%,在年初商业银行贷款客户中有100个B级借款人,到年末一共有19人违约,那么该商业银行B级借款人的违约频率是()。
A.20%
B.19%
C.25%
D.30%

30.假设某商业银行利用内部模型计算出某投资组合的当期VaR为10万美元,监管当局为该银行设定的附加因
假设某商业银行利用内部模型计算出某投资组合的当期VaR为10万美元,监管当局为该银行设定的附加因子为0.5,则当期需要为该组合配置()市场风险监管资本才能满足监管要求。
A.35万美元
B.10万美元
C.62.5万美元
D.5万美元
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31.银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则包括()。A.全面性B.及时性C.重要性D.客观性E.谨慎性
银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则包括()。
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
E.谨慎性
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

32.风险文化由风险管理()三个层次组成。A.理念、知识、实践B.理念、知识、制度C.
风险文化由风险管理()三个层次组成。
A.理念、知识、实践
B.理念、知识、制度
C.知识、实践、制度
D.理念、实践、制度
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33.授信权限管理原则包括()。A.给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准B.债项的每一个重要
授信权限管理原则包括()。
A.给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准
B.债项的每一个重要改变应得到一定权力层次批准
C.集团内不同机构在进行信用决策时应遵循不同的标准
D.根据审批人的资历、经验和岗位培训,将信用授权分配给审批人并定期进行考核
E.每一决策都应建立在风险——收益分析基础之上
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

34.国际领先银行目前所采用的风险调整收益绩效评估办法(RAPM)中被广泛接受和普遍使用的指标RAROC是(
国际领先银行目前所采用的风险调整收益绩效评估办法(RAPM)中被广泛接受和普遍使用的指标RAROC是()。
A.风险资本回报率
B.风险资产回报率
C.风险调整资产回报率
D.风险调整资本收益率
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35.下列关于经济资本的说法,正确的是()。A.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本B.在银行
下列关于经济资本的说法,正确的是()。
A.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本
B.在银行经营中,可预期损失由拨备来消化,并计入成本
C.在银行经营中,对非预期损失需要通过对风险的计量,最终由收入来弥补
D.经济资本等价于监管资本
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36.()是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况,以评估VaR模型的有效性。A.准确性检验B.敏
()是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况,以评估VaR模型的有效性。
A.准确性检验
B.敏感性分析
C.误差分析
D.有效性检验
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37.商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于()的风险管理方法。 A.风险对冲
商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于()的风险管理方法。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险规避
D.风险转移
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38.在针对半个客户进行限额管理时,关键需要计算客户的()。 A.最低债务承受能力B.最高债务
在针对半个客户进行限额管理时,关键需要计算客户的()。
A.最低债务承受能力
B.最高债务承受能力
C.平均债务承受能力
D.以上皆不正确
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39.《巴塞尔新资本协议》提倡应用VAR方法计量信用风险。()A.正确B.错误
《巴塞尔新资本协议》提倡应用VAR方法计量信用风险。 ()
A.正确
B.错误

40.()的非参数性,利用样本数据体现损益分布的形状,而不需要事先假定样本数据的特定分布形式,另外
()的非参数性,利用样本数据体现损益分布的形状,而不需要事先假定样本数据的特定分布形式,另外也无需估计分布参数,所以非常适合实际收益偏离正态分布的情况。
A.方差-协方差法
B.历史模拟法
C.标准法
D.蒙特卡罗模拟法
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41.贷款定价中的风险成本一般是指()。A.预期损失B.非预期损失C.预期和非预期损
贷款定价中的风险成本一般是指()。
A.预期损失
B.非预期损失
C.预期和非预期损失
D.以上都不对
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42.个人客户信用风险主要表现在()。A.客户作为债务人在信贷业务中违约B.商业银行员工失职违规C.客户
个人客户信用风险主要表现在()。
A.客户作为债务人在信贷业务中违约
B.商业银行员工失职违规
C.客户在表外业务中自行违约
D.商业银行员工知/技能匮乏
E.客户作为保证人为其他债务人提供担保过程中的违约
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

43.在设定组合集中度限额的程序中,首要的一步就是按某缱合维度确定资本分配权重,这里“资本分配”中的
在设定组合集中度限额的程序中,首要的一步就是按某缱合维度确定资本分配权重,这里“资本分配”中的资本是指()。
A.所预计的下一年度的银行资本
B.本年度的银行资本
C.所预计的未来三年的银行资本
D.过去三年间的银行资本
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44.商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规
商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中,战略规划的调整依赖于()的反馈循环。
A.战略方案选择和公司治理
B.战略实施和战略风险管理
C.风险监测和运营绩效
D.风险识别和整体战略
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45.()是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。A、董事会B、最高风险管理委员会C、高
()是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。
A、董事会
B、最高风险管理委员会
C、高级管理层
D、风险管理部门

46.以下关于相关系数的表述,正确的是()。 A.相关系数具有线性不变性 B.相关系数用来衡量的是线性相
以下关于相关系数的表述,正确的是()。 A.相关系数具有线性不变性 B.相关系数用来衡量的是线性相关关系 C.相关系数仅能用来计量线性相关 D.以上都正确

47.风险事件:为增强交易对手信用风险资本监管的有效性,推动商业银行提升衍生工具风险管理能力,银
风险事件:
为增强交易对手信用风险资本监管的有效性,推动商业银行提升衍生工具风险管理能力,银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》,要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。
相关背景:
近年来,随着金融市场的发展,我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性,推动商业银行提升衍生工具风险管理能力,根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》,银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。
《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际,提高衍生工具资本计量的风险敏感性。
《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤,明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法,分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。
《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条,要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架,建立健全衍生产品风险治理的政策流程,强化信息系统和基础设施,提高数据收集和存储能力,确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程,并明确了违约风险暴露的加总方式。
根据以上案例描述,回答下列6小题。
(1)区别于传统的信用风险,交易对手信用风险的特性包括()。(多选题)
A.当合约价值为正时,交易对手可能违约,己方存在交易对手风险
B.当合约价值为正时,己方可能违约,交易对手承担违约风险
C.当合约价值为负时,己方可能违约,交易对手承担违约风险
D.当合约价值为负时,交易对手可能违约,己方存在交易对手风险
E.在违约时点上,交易对手的实际风险暴露存在不确定性
(2)以下哪项不属于交易对手信用风险的计量?()(单选题)
A.交易对手信用风险暴露的计量
B.对交易对手信用风险的定价
C.交易对手信用风险暴露数据
D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量
(3)关于交易对手信用风险,下列说法中错误的是()。(单选题)
A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险
B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险
C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易
D.计量交易对手信用风险加权资产前,需要先获得交易对手信用风险暴露数据
(4)交易对手信用风险的来源包括()。(多选题)
A.利率掉期
B.CDS
C.逆同购
D.证券借贷
E.即期外汇买卖
(5)下列关于交易对手信用风险暴露的计量,表述错误的是()。(单选题)
A.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法
B.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量
C.在标准法下,每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中
D.对于不满足利用标准法,但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行,可以采用内部模型法

48.银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平,基于内部损失数据、外部损失数据、情景
银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平,基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素,建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法是()。
A.标准法
B.加权平均法
C.高级计量法
D.基本指标法
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49.下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵 正常关注次级可疑损失 正常90%10%000 期初关注5%80
下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵 正常关注次级可疑损失 正常90%10%000 期初关注5%80%10%5%0 期初次级05%80%10%5% 期初损失0010%70%20% 已知期初正常类贷款余额500亿元,关注类贷款余额40亿元,次级贷款余额20亿元,可疑类贷款余额10亿元,损失类贷款余额0,则该商业银行当期期末的不良贷款余额是()亿元。
A.3
B.81.3
C.35
D.75
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50.一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁,对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率,为改进
一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁,对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率,为改进业务,此银行应采取以下风险管理措施中的()
A.风险转移
B.风险对冲
C.风险补偿
D.风险规避
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51.方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时,能处理收益率分布巾存在的“肥尾”
方差协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时,能处理收益率分布巾存在的“肥尾”现象的是()。
A.方差协方差法和历史模拟法
B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法
C.方差一协方差和蒙特卡洛模拟法
D.方差协方差、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法

52.下列关于风险预警方法的说法中,正确的有()。A.黑色预警法不引进警兆白变量,只考查警素指标的时间
下列关于风险预警方法的说法中,正确的有()。
A.黑色预警法不引进警兆白变量,只考查警素指标的时间序列变化规律
B.蓝色预警法侧重定量分析
C.指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警
D.统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析
E.红色预警法重视定量分析与定性分析相结合

53.权利质押的范围包括()。A.汇票B.支票C.本票D.债券E.存款单
权利质押的范围包括()。
A.汇票
B.支票
C.本票
D.债券
E.存款单
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

54.下列不属于对经济资本进行科学配臵应具备的前提条件的是()。A.了解各种风险的概率分布
下列不属于对经济资本进行科学配臵应具备的前提条件的是()。
A.了解各种风险的概率分布
B.确定银行对备风险敞口所提取的风险准备金额度
C.确定各类风险对敞口的额度,以及这些敞口的损失相关性
D.确定银行对风险的容忍程度
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55.巴塞尔委员会设定违约概率的下限是()。A.0.01%B.0.02%C.0.03%D.0.05%
巴塞尔委员会设定违约概率的下限是()。
A.0.01%
B.0.02%
C.0.03%
D.0.05%
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56.经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。()A.对B.错
经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。()
A.对
B.错
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57.非交易性外汇敞口通常为银行自营、为执行客户买卖委托或做市,或为对冲以上交易而持有的外汇敞
非交易性外汇敞口通常为银行自营、为执行客户买卖委托或做市,或为对冲以上交易而持有的外汇敞口。银行交易性外汇风险主要来自两方面:一是为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸;二是银行对外币趋势有某种预期而持有的外汇敞口头寸。()
A.√
B.×

58.的存款通常不够稳定,对商业银行的流动性影响较大。A.机构存款人B.小额存款人
的存款通常不够稳定,对商业银行的流动性影响较大。
A.机构存款人
B.小额存款人
C.公司存款人
D.中小企业
E.零售客户
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

59.假设某股票-个月后的股价增长率服从均值为2%、方差为0.01%的正态分布,则-个月后该股票的股价增长
假设某股票-个月后的股价增长率服从均值为2%、方差为0.01%的正态分布,则-个月后该股票的股价增长率落在()区间内的概率约为68%。
A.(1%,3%)
B.(0.4%,0.6%)
C.(1.99%,2.01%)
D.(1.98%,2 02%)
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60.商业银行的最高风险管理决策机构是()。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高层管理者
商业银行的最高风险管理决策机构是()。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.高层管理者
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

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